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커버드콜 2억원 거치식 투자로 은퇴에 걸리는 기간 (vs 기초자산) [26-08]

거치식 투자금 2억원으로 커버드콜 또는 기초자산에 투자했을 때, 월 300만원의 현금 흐름을 만들면서도 잔여 자산의 실질 가치를 유지할 수 있는 수준의 자산 규모에 도달하는 데 걸리는 투자 기간을 추정한 결과를 정리합니다.

투자의 수학 ⑭ 커버드콜은 왜 장기 수익률이 낮아질까? (수익률 분포의 변화)

커버드콜 ETF는 장기간에 걸쳐 기초자산보다 낮은 수익률을 기록하는 경우가 많습니다. 콜옵션 매도로 인한 효과 때문입니다. 그렇다면 커버드콜은 왜 수익률을 낮추면서까지 콜옵션을 매도하는 것일까요?

거치식 투자 포트폴리오 구성 종목과 비중 사례 [26-08]

2026년 8월을 기준으로 지난 10년의 데이터를 이용하여 5년간 거치식으로 투자했을 때 최종 자산의 CVaR 95%가 높았던 포트폴리오의 구성 종목과 비중 사례를 정리했습니다. CVaR 95%는 하위 5% 결과를 평균한 값입니다.

개인이 가장 많이 산 국내 ETF TOP 7 + 주간 수익률 TOP 7 | 2026년 9월 2주차 (+4주간)

2026년 9월 2주차 기준, 개인 투자자가 가장 많이 순매수한 국내 상장 ETF TOP 7을 정리했습니다. KRX 데이터를 기반으로 개인 누적 순매수 금액 기준으로 집계한 주간 ETF 순위입니다.

액티브 ETF 주간 신규 편입 및 편출 종목 (2026년 9월 2주차)

액티브 ETF의 구성내역(PDF; Portfolio Deposit File)을 기준으로 현재 구성 종목과 전주 대비 포트폴리오 신규 편입 및 편출 종목을 정리합니다. 본 시리즈는 매주 발행됩니다.

은퇴의 수학 4. 예금 - 얼마나 많은 현금 흐름을 만들 수 있을까?

지난 글에서는 예금으로 현금 흐름을 만들 때, 수익률 1%p 차이가 현금 흐름을 만들 수 있는 기간에 큰 영향을 미칠 수 있음을 살펴보았습니다. [지난 글] 은퇴의 수학 3. 예금 - 얼마나 오래 현금 흐름을 만들 수 있을까?

은퇴의 수학 3. 예금 - 얼마나 오래 현금 흐름을 만들 수 있을까?

지난 글에서는 장기 투자에서는 인플레이션, 세금 및 각종 비용을 고려하여 실질 수익률을 기반으로 분석해야 함을 살펴보았습니다. [지난 글] 은퇴의 수학 2. 인플레이션, 왜 고려해야 하고 어떻게 반영할까?

은퇴의 수학 2. 인플레이션, 왜 고려해야 하고 어떻게 반영할까?

지난 글에서는 은퇴와 관련하여 고려해야 하는 주요 변수 간의 관계를 어떻게 분석할 수 있는지 간단하게 소개했습니다. 일부 변수를 고정하면 나머지 변수 간의 관계식을 얻을 수 있고, 이를 2차원 그래프로 표현하면 시각적으로 파악하기 편리합니다.

은퇴의 수학 1. 은퇴 자금과 현금 흐름은 어떻게 계획하고 예상할 수 있을까?

은퇴를 준비하면서 금융 자산에서 매월 일정한 현금 흐름을 만들고 싶다면 여러 가지 궁금한 점이 생길 수 있습니다. 예를 들어, 월 300만원의 현금 흐름을 만들려면, 은퇴 시점에 얼마의 자금이 필요할까?

투자의 수학 ⑬ 변동성을 낮추면 기대수익도 줄어든다

지난 글에서는 보험을 통해 손실 위험을 줄이는 대신 기대수익의 일부를 포기하는 구조를 살펴보았습니다. 이번 글에서는 이러한 위험과 수익의 관계가 금융상품과 투자전략에서 어떻게 나타나는지 살펴봅니다.

커버드콜 5억원, 월 500만원 현금 흐름, 20년 후 4억원이 남을까?

기초자산의 장기 성장률이 12%이고, 매년 동일하다고 가정해 보겠습니다. 비현실적인 가정일 수 있지만, 장기적인 경향을 비교하거나 이해하는 데에는 도움이 됩니다. 얼핏 보기에는 매년 성장한 만큼인 12%를 인출해도 명목 자산이 그대로 유지될 것 같습니다.

액티브 ETF 주간 신규 편입 및 편출 종목 (2026년 9월 1주차)

개인이 가장 많이 산 국내 ETF TOP 7 + 주간 수익률 TOP 7 | 2026년 9월 1주차 (+4주간)

2026년 9월 1주차 기준, 개인 투자자가 가장 많이 순매수한 국내 상장 ETF TOP 7을 정리했습니다. KRX 데이터를 기반으로 개인 누적 순매수 금액 기준으로 집계한 주간 ETF 순위입니다.

BALI, JEPI, QQQI vs 기초자산 [거치식·적립식·인출식 기회비용, 26-08]

해외 주식을 기초자산으로 하는 해외 상장 커버드콜 ETF와 기초자산(액티브 커버드콜의 경우 비교자산)의 잔여 자산 차이를 비교하여 정리해 보았습니다. 이 잔여 자산 차이는 커버드콜의 기회비용으로 볼 수 있습니다.

내 집 마련, 얼마나 걸리고 얼마가 남을까? (KODEX 200타겟위클리커버드콜 vs KODEX 200)

신혼인 영희는 내 집 마련을 위해 주식에 꾸준히 투자하려고 합니다. 현재 10억원인 아파트를 매수하기 위한 자금을 언제쯤 마련할 수 있을까요? 단순한 모델을 이용하여 KODEX 200과 KODEX 200타겟위클리커버드콜에 투자한 경우를 비교해 봅니다.

적립 10년 + 거치 10년 + 인출 30년 (KODEX 200타겟위클리커버드콜 vs KODEX 200)

지금까지 은퇴 시점까지 자산을 불리거나 은퇴 후 현금 흐름을 만들 때, KODEX 200타겟위클리커버드콜과 KODEX 200이 어떤 차이를 보일 수 있는지 단순한 모델을 이용해 여러 상황을 가정하여 살펴보았습니다.

3억원으로 은퇴, 20년간 월 현금 흐름은? (KODEX 200타겟위클리커버드콜 vs KODEX 200)

지난 글에서 은퇴 시점 자산 규모와 실질 성장률 그리고 월 현금 흐름을 이용하여 자산이 소진되는 기간을 간단한 모델로 추정해 보고, KODEX 200타겟위클리커버드콜과 KODEX 200을 비교해 보았습니다.

3억원으로 은퇴, 월 300만원씩 현금 흐름을 만들면? (KODEX 200타겟위클리커버드콜 vs KODEX 200)

지난 세 편의 글을 통해 거치식, 적립식, 거치식 + 적립식으로 투자했을 때 은퇴에 필요한 기간과 은퇴 후 현금 흐름을 간단한 모델로 추정해 보고, KODEX 200타겟위클리커버드콜과 KODEX 200을 비교해 보았습니다.

투자의 수학 ⑫ 위험을 낮추면 수익은 어떻게 될까? (보험)

투자에서 위험을 낮추면 수익은 어떻게 될까요? 소개하는 글에서는 보험이라는 익숙한 개념을 통해 이 질문을 살펴봅니다. 큰 손실이 발생할 수 있는 상황에서 보험에 가입하면 손실 위험을 줄일 수 있습니다.

1억원 거치 + 월 100만원 적립 후 은퇴? 얼마나 걸릴까? (KODEX 200타겟위클리커버드콜 vs KODEX 200)

지난 두 편의 글을 통해 KODEX 200타겟위클리커버드콜과 KODEX 200에 거치식 또는 적립식으로 투자했을 때, 필요한 수준의 현금 흐름을 만들기에 소요되는 투자 기간과 동일 기간 투자했을 때 현금 흐름 및 잔여 자산 규모를 간단한 모델로 추정하여 비교해 보았습니다.

월 100만원 적립 후 은퇴? 얼마나 걸릴까? (KODEX 200타겟위클리커버드콜 vs KODEX 200)

지난 글에서 갑돌이가 2억원을 거치식으로 KODEX 200타겟위클리커버드콜과 KODEX 200에 투자했을 때, 실질 현금 흐름 월 300만원을 만드는 데 필요한 투자 기간을 간단한 모델로 추정해 보았습니다.

국내 상장 ETF 현황 - 종류, 규모와 순위 (2026년 8월 5주차)

국내 상장 ETF를 순자산총액 기준으로 대분류별 비중과 각 분류에서 순자산총액이 큰 ETF를 정리합니다. 기준일: 2026년 9월 4일 (8월 5주차) 자산 기준: 순자산총액 (ETF의 규모를 나타내는 지표로, 시가총액과 유사) 기초 데이터 출처: 한국거래소 정리 방법 국내 주식시장의 대표 지수인 코스피 200과 코스닥 150, 미국 주식시장의 대표 지수인 S&P 500과 NASDAQ 100을 기준으로 관련 ETF를 분류했습니다.

2억원으로 은퇴? 얼마나 걸릴까? (KODEX 200타겟위클리커버드콜 vs KODEX 200)

갑돌이가 현재 2억원의 금융 자산을 가지고 있다고 가정하겠습니다. 월 300만원의 현금 흐름을 만들 수 있는 시점에 은퇴할 계획이라면, KODEX 200과 KODEX 200타겟위클리커버드콜에 거치식으로 투자했을 때 은퇴까지 얼마나 걸리는지 추정해 보겠습니다.

ETF 거치·적립·인출식 투자 시뮬레이터 [26-08]

ETF의 과거 데이터를 기반으로 거치식, 적립식, 인출식 등 다양한 투자 방식을 시뮬레이션하고, 수익률뿐 아니라 변동성, 최대 낙폭(MDD) 등 여러 지표를 함께 비교할 수 있는 구글 시트입니다.

개인이 가장 많이 산 국내 ETF TOP 7 + 주간 수익률 TOP 7 | 2026년 8월 5주차 (+4주간)

2026년 8월 5주차 기준, 개인 투자자가 가장 많이 순매수한 국내 상장 ETF TOP 7을 정리했습니다. KRX 데이터를 기반으로 개인 누적 순매수 금액 기준으로 집계한 주간 ETF 순위입니다.

액티브 ETF 주간 신규 편입 및 편출 종목 (2026년 8월 5주차)

TIGER 미국S&P500타겟데일리커버드콜, KODEX 미국배당커버드콜액티브 vs 기초자산 [거치식·적립식·인출식 기회비용, 26-08]

해외 주식을 기초자산으로 하는 국내 상장 커버드콜 ETF와 기초자산의 잔여 자산 차이를 비교하여 정리해 보았습니다. 이 잔여 자산 차이는 커버드콜의 기회비용으로 볼 수 있습니다. 2026년 8월 말 기준으로 투자 방식에 따른 계산 방법은 다음과 같습니다.

보수적 거치식 포트폴리오 SPY + EWY(국내장) + GLD(금) + BIL(달러) + 예금 [26-08, 10년]

미국 대형주 ETF인 SPY, 국내 대형주 ETF인 EWY, 금 현물 ETF인 GLD, 달러 단기 국채 ETF인 BIL, 그리고 원화 예금에 분산 투자했다고 가정했을 때, 지난 10년간 5년 거치식 투자에서 보수적인 기준(CVaR 95%)으로 평가한 포트폴리오의 구성 비중을 살펴봅니다.

KODEX 200타겟위클리커버드콜, 금융고배당TOP10타겟위클리커버드콜 vs 기초자산 [거치식·적립식·인출식 기회비용, 26-08]

국내 주식을 기초자산으로 하는 국내 상장 커버드콜 ETF와 기초자산의 잔여 자산 차이를 비교하여 정리해 보았습니다. 이 잔여 자산 차이는 커버드콜의 기회비용으로 볼 수 있습니다. 2026년 8월 말 기준으로 투자 방식에 따른 계산 방법은 다음과 같습니다.

투자의 수학 ⑪ 위험은 어떻게 측정할까? (VaR · CVaR)

투자에서 수익은 평균이나 기대수익으로 비교할 수 있습니다. 그렇다면 위험은 어떻게 측정할 수 있을까요? 단순히 최대 손실만 보면 될까요? 손실이 발생할 가능성까지 함께 고려한다면 어떻게 비교해야 할까요?

국내 상장 ETF 현황 - 종류, 규모와 순위 (2026년 8월 4주차)

국내 상장 ETF를 순자산총액 기준으로 대분류별 비중과 각 분류에서 순자산총액이 큰 ETF를 정리합니다. 기준일: 2026년 8월 28일 (8월 4주차) 자산 기준: 순자산총액(ETF의 규모를 나타내는 지표로, 시가총액과 유사) 기초 데이터 출처: 한국거래소 정리 방법 국내 주식시장의 대표 지수인 코스피 200과 코스닥 150, 미국 주식시장의 대표 지수인 S&P 500과 NASDAQ 100을 기준으로 관련 ETF를 분류했습니다.

개인이 가장 많이 산 국내 ETF TOP 7 + 주간 수익률 TOP 7 | 2026년 8월 4주차 (+4주간)

2026년 8월 4주차 기준, 개인 투자자가 가장 많이 순매수한 국내 상장 ETF TOP 7을 정리했습니다. KRX 데이터를 기반으로 개인 누적 순매수 금액 기준으로 집계한 주간 ETF 순위입니다.

액티브 ETF 주간 신규 편입 및 편출 종목 (2026년 8월 4주차)

60 : 40 포트폴리오는 왜 주식과 채권을 함께 담을까?

주식 60%, 채권 40%. 60 : 40 포트폴리오는 가장 널리 알려진 전통적인 자산 배분 방식 가운데 하나입니다. 일정한 주기로 리밸런싱하면서 주식과 채권의 목표 비중을 유지하는 것이 기본적인 형태입니다.

KODEX 200타겟위클리커버드콜, 20년간 투자했다면? 거치식·적립식·인출식

지난 두 편의 글에서 KODEX 200타겟위클리커버드콜이 기초자산인 KODEX 200과 예금으로 구성한 포트폴리오와 수익률 특성이 유사하다는 점을 살펴보았습니다. 또한 해당 커버드콜의 상장 시점에 기초지수 데이터를 이용해 유사한 포트폴리오와 보조 자산을 교체한 포트폴리오를 구성했다면 실제 커버드콜과 어떤 차이가 있었는지도 비교했습니다.

KODEX 200타겟위클리커버드콜, 상장 전에 더 나은 포트폴리오를 구성한다면?

지난 글에서 KODEX 200타겟위클리커버드콜의 상장 시점을 가정하고 투자 판단을 내리기 위해 기초지수 데이터를 이용하여 수익률 특성이 유사한 KODEX 200 + 예금 포트폴리오를 찾아보았습니다.

KODEX 200타겟위클리커버드콜, 상장 전에 투자를 결정한다면?

패시브 ETF는 특정 기초지수를 추종하면서 운용되는 ETF입니다. ETF가 상장되기 전에 기초지수가 먼저 개발되어, 과거 상당한 기간에 대한 백테스트를 통해 해당 전략의 유용성(수익률만을 의미하지 않습니다)을 평가하게 됩니다.

국내 상장 ETF 현황 - 종류, 규모와 순위 (2026년 8월 3주차)

국내 상장 ETF를 순자산총액 기준으로 대분류별 비중과 각 분류에서 순자산총액이 큰 ETF를 정리합니다. 기준일: 2026년 8월 21일 (8월 3주차) 자산 기준: 순자산총액(ETF의 규모를 나타내는 지표로, 시가총액과 유사) 기초 데이터 출처: 한국거래소 정리 방법 국내 주식시장의 대표 지수인 코스피 200과 코스닥 150, 미국 주식시장의 대표 지수인 S&P 500과 NASDAQ 100을 기준으로 관련 ETF를 분류했습니다.

액티브 ETF 주간 신규 편입 및 편출 종목 (2026년 8월 3주차)

액티브 ETF의 구성내역(PDF; Portfolio Deposit File)을 기준으로 현재 구성 종목과 전주 대비 포트폴리오 변화를 정리합니다. 본 시리즈는 매주 발행됩니다. PDF 기준일: 2026년 8월 21일 (2026년 8월 14일 대비) 종목 수익률: PDF 실질 일자 기준 해당 종목의 시장 수익률 (액티브 ETF가 해당 종목 투자로 얻은 수익률이 아님) PDF의 기준일은 전거래일입니다.

개인이 가장 많이 산 국내 ETF TOP 7 + 주간 수익률 TOP 7 | 2026년 8월 3주차 (+4주간)

2026년 8월 3주차 기준, 개인 투자자가 가장 많이 순매수한 국내 상장 ETF TOP 7을 정리했습니다. KRX 데이터를 기반으로 개인 누적 순매수 금액 기준으로 집계한 주간 ETF 순위입니다.

커버드콜, 특히 적립식으로 투자하면 불리한 이유

지난 글에서 커버드콜이 왜 장기 거치식, 적립식, 인출식 투자에 적절하지 않을 수 있는지를 포트폴리오 관점에서 살펴보았습니다. [지난 글] 커버드콜은 왜 장기 투자에 적합하지 않을까?

[국내 ETF 시황] 개인 순매수·순매도 TOP 5 (2026-08-20, 일일·5거래일)

공지: 메인 블로그인 오렌지사과의 투자 이야기에서 제공하던 일일 액티브 ETF 비중 변동 내역과 일일 국내 ETF 시황은 오렌지사과의 일일 투자 데이터로 옮겨서 게시합니다. 게시 채널 및 시각 일일 액티브 ETF 비중 변동 내역: 매 거래일 낮 12시경 [일일 투자 데이터 블로그] 일일 국내 ETF 시황: 매 거래일 오후 4시 30분경 [일일 투자 데이터 블로그] 주간 액티브 ETF 신규 편입 및 편출 내역: 매주 토요일 오전 8시경 [이 블로그] 주요 비중 변동 세부 내역: 매주 마지막 거래일 오전 12시경 [데이터로 이해하는 투자 네프콘] 주간 국내 ETF 시황: 매주 마지막 거래일 오후 8시경 [이 블로그] 주간 액티브 ETF 비중 변동 내역과 주간 국내

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